В Украине банки обязали сливать исполнителям факты открытия счетов должниками

Нацбанк вынес на общественное обсуждение проект постановления, которым меняется порядок открытия и ведения счетов клиентов банков. Об этом сообщает сайт регулятора.

Проект постановления правления НБУ «О внесении изменений в некоторые нормативно-правовые акты Национального банка Украины» (далее — Проект) разработан во исполнение требований законов «Об электронных доверительных услугах» и «О внесении изменений в некоторые законодательные акты Украины относительно создания экономических предпосылок для усиления защиты права ребенка на надлежащее содержание».

Первым законом введены новые виды электронной подписи: квалифицированная электронная подпись и усовершенствованная электронная подпись (в связи с утратой силы Закона «Об электронной цифровой подписи»). Вторым законом внесены изменения в законы «О банках и банковской деятельности» и «Об исполнительном производстве», согласно которым банки обязаны при открытии или закрытии счетов физлицам проверять наличие информации о внесении сведений о них в Единый реестр должников, а в случае наличия такой информации уведомлять органы ГИС или частных исполнителей об открытии/закрытии счетов таким клиентам в день открытия/закрытия счета.

Проектом регулируются следующие вопросы:

порядок использования электронных подписей на электронных документах (в том числе на электронных расчетных документах);
установление обязанности банкам направлять сообщение в органы ГИС или частным исполнителям об открытии/закрытии счетов — физическим лицам, информация о которых внесена в Единый реестр должников;
отмена нормы о представлении в банк карты с образцами подписей физлицами-предпринимателями / физлицами, осуществляющими независимую профессиональную деятельность / лицами-нерезидентами — инвесторами;
предоставление права уполномоченному работнику банка удостоверять доверенность лица-предпринимателя на распоряжение его текущим счетом доверенными лицами, если такая доверенность составляется в банке (в присутствии владельца счета и доверенных лиц);
использование счета условного хранения (эскроу) при осуществлении операций по покупке-продаже недвижимости;
предоставление права зачислять национальную валюту на текущий счет лица-нерезидента, полученную на территории Украины с помощью ввезенного согласно законодательству Украины электронного платежного средства, эмитированного банком-нерезидентом, через банкомат / платежный терминал уполномоченного банка.

Написать ответ